고객 투자 성향 따라 9개 포트폴리오 추천
[FE금융경제신문=이도희 기자] 메리츠종금증권이 개인종합자산관리계좌(ISA)를 일임형으로 운용중이다.
ISA는 하나의 계좌에서 다양한 금융상품을 선택해 자산 포트폴리오를 구성하고 이를 통합, 관리하는 종합자산관리 세제혜택 프로그램이다. ISA가 기존의 세제혜택 상품들과 다른점은 개별상품(재형저축·소득공제장기펀드 등)에서 포트폴리오 형태의 계좌로 확대됐다는 점이다.
ISA에서는 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만 원까지 비과세, 200만 원 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 주어진다. 여기에 근로소득 5000만 원 이하, 종합소득 3500만 원 이하 가입자는 400만 원까지 비과세돼 절세혜택이 커진다. 또 손익 통산을 통해 계좌내 여러 상품을 투자해 손실이 발생한 상품이 있다면 그 손실분만큼 계좌 전체 과세기준(이익분)에서 차감되는 효과도 있다.
메리츠일임형 ISA는편입 상품을 주로 펀드로 구성한다. 고객의 위험 성향에 적합한 모델 포트폴리오 유형을 총 7개로 제시하며, 모델 포트폴리오는 사내전문가로 구성된 자산배분결정위원회를 통해 정기적으로 분석·검토한다.
가입자격은 소득이 있는 거주자를 기준이다. 연간 납입금액 한도는 2000만 원으로 최대 5년(의무가입기간)간 총 1억 원까지 납입이 가능하다. 가입기한은 2021년 12월말까지로, 전 금융권 1인 1계좌만 허용된다.
이도희 기자 dohee@fetimes.co.kr
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