○신한은행-신한금융투자 연계 맞춤형 상품 제공

 

신한은행의 PB서비스는 신한은행과 신한금융투자의 공동 영업을 통해 국내 최초 금융지주회사의 통합 PB 모델을 구축해 시너지 창출을 위한 노하우를 축적해 운영중이다.

 

금융자산 10억원 이상 고객을 중시한 전통 PB로서, 브랜드를 중심으로 국내 최초로 금 실물 매매, 보관, 투자, 관련 대출 등 ‘Gold Banking’ 서비스를 제공하고 국내 최초 ‘원격 거래 서비스’ 개발과 PB고객 전용 콜센터 운영으로 고객 편의성을 생각했다.

시장전망 및 상품에 대한 정보를 PB센터와 공유해 고객의 투자성향과 니즈에 부합하는 맞춤형 PB전용상품을 제공하고 글로벌 경제 및 주식, 채권시장에 대한 탄탄한 리서치를 바탕으로 PB고객들에게 최적의 포트폴리오를 제공하는 등 특화된 PM(Portfolio Management)팀을 구성했다.

또 PB 2세 모임, PB센터별 골프 동우회를 운영해 고객들의 조직화를 활성화하고, 경제 교육, 문화 강좌 등으로 구성된 고객 자녀 대상 ‘PB 2세스쿨’을 운영하고 있다.

매년 그랜드 투자 세미나를 개최하고 있으며, 종합병원 건강검진, 프리미엄 리무진 등 다양한 제휴 마케팅을 실시하고 있다.

신한 PB서비스는 VVIP고객의 금융주치의가 되기 위해 PB 1인당 관리고객 수를 최대 60명이 넘지 않도록 유지하고 있으며 세무사 및 부동산 전문가를 PB센터에 상주시켜 종합자산관리 서비스 제공한다.

아울러 바른 영업을 강조하기 위해 PB센터 전담 검사역을 배치해 실질적인 내부통제와 투자상품 불완전 판매 방지를 위한 교육을 강화하고, 신규 PB전입직원 대상 PB윤리강령 선서식을 실시해 정도 영업 문화를 확산하고 있다.

○KB국민은행-VVIP 대상 맞춤형 서비스 특화

 

KB국민은행의 PB서비스는 상품 및 시장의 리서치 기능을 강화함으로써 프라이빗 뱅커에게 시장 변동상황에 따른 포트폴리오 전략을 적시에 제공해 자산관리의 효율성을 제고하고 있다.

 

KB국민은행의 PB브랜드인 ‘GOLD&WISE’는 고객과 진정한 파트너쉽을 구축하기 위해 종합 자산관리가 가능하도록 Advisory Team과 상품 전문가 집단 보유하고, Total Life Care 서비스 구축과 다양한 마케팅 활동을 펼치고 있다.

GOLD&WISE는 국내 주식형 16여종, 국내외 채권형 및 MMF 6여종, 국내 혼합형 6종, 해외투자펀드(offshore 포함) 50여종, 그 외 특별자산(부동산, 아트펀드 등) ELS/DLS 특금신탁 등의 PB전용 라인업 상품을 구성해 VVIP고객들의 다양한 니즈에 맞는 맞춤식 상품을 제공한다.

경제전망 및 투자전략 관련 토론식 회의 추진, 글로벌 경제전망 및 투자전략에 관해 국내외 증권사 리서치 담당 Economist 및 Strategist들과 PB들이 토론식의 컨퍼런스 콜 및 화상회의를 추진하고, 해외 증권사(운용사)의 글로벌 시장동향 및 전망자료를 일간, 주간, 월간 단위로 정기적으로 제공하고 있다.

또 KB국민은행의 VVIP 고객을 대상으로 건강, 교육, 문화, 여행 등 고객의 모든 생활과 관련된 원스톱 라이프케어 서비스 ‘스타아우름’을 론칭했다.

의료서비스의 전문의 소개 및 진료 예약, 맞춤형 여행설계서비스 등 VVIP 고객을 대상으로 건강, 교육, 문화, 여행 등 모든 생활과 관련된 맞춤형서비스를 제공한다.

아울러 자산관리 세미나, PB센터 초청 아트 재테크 강좌 등 고객의 품격과 개별화된 특성에 부응할 수 있는 서비스를 개발하고 있다.

○우리은행-국내 최대 규모 전문가그룹 종합자산관리 제공

 

우리은행의 PB서비스는 2009년 금융권 최초로 PB사관학교를 설립해 전문PB인력을 양성하고 PB고객을 생각하는 마음으로 1대1 자산관리 서비스를 제공하는 서비스를 제공한다.

 

우리은행의 PB브랜드인 ‘투체어스’는 국내 최대 규모의 어드바이저리(Advisory)센터를 보유해 16명의 전문가그룹이 세무, 부동산, 해외유학, 이주, 법률 상담에 이르는 서비스를 다각도로 지원하고, 예금, 펀드, 방카슈랑스 등 금융자산뿐 아니라 세무, 부동산을 포함한 토털서비스를 제공한다.

또 WM팀(Wealth Management Team)을 둬 종합자산관리 서비스를 지원한다.

종합자산관리 서비스는 CFP자격증을 보유한 재무설계 전문가와 전문 애널리스트가 자산 포트폴리오를 진단해주고 투자의 균형을 맞춰줘 고객의 니즈와 투자성향에 맞는 투자제안을 설계해준다.

아울러 국내외 각 분야의 프리미엄 브랜드와 업무협약을 체결해 건강검진(삼성서울병원 외), 홈케어(예스코 홈서비스), 문화공연초청(예술의전당), 호텔초대(서울 신라호텔 외), 골프클리닉(잭니클라우스 골프 아카데미), 온라인쇼핑(GS SHOP) 등의 다양한 서비스를 제공한다.

한편 우리은행의 ‘PB사관학교’는 업무지식을 기반으로 PB영업에 필요한 지식과 스킬을 겸비한 종합자산관리 전문가로 양성하기 위해 설립한 PB인력 양성소이다.

재무·투자설계는 물론 부동산, 세금, 은퇴, 상속까지 VIP고객을 위한 필요 과정들을 습득하고, 금융 전문가로서의 리더십을 갖추고 실무 PB영업 사례를 배운다.

또 까다로운 VIP고객을 응대해야 하는 만큼 매너와 소양을 갖추고 ‘부자문화’ 체험을 바탕으로 PB업무에 당장 투입될 수 있는 역량을 구축했다.

○NH농협-전국 권역별 네트워크 구축 지방고객 배려

 

NH농협의 PB서비스는 시중은행보다 PB사업 진출이 늦은 만큼 타행들이 겪은 시행착오를 최소화 하는 등 후발주자로서의 유리한 점을 최대한 활용해 실속 경영을 추구하고 있다.

 

전국 주요 권역별 PB영업 네트워크를 구축해 지방 PB고객에게 양질의 금융서비스를 제공하고, 종합재산관리 지원을 위한 소프트웨어 WM(Wealth Management)를 구축했다.

또 고객의 금융문제 뿐만 아니라 세무, 부동산 등 금융적인부분까지 종합적인 자문을 지원할 수 있도록 하기 위한 AD센터(Advisory Center)를 설치하고 세무, 부동산, 상품, 포트폴리오 등 각 분야별 전문 인력을 통해 입체적 자산관리가 이루어지도록 하고 있으며, 직접 고객을 찾아가는 서비스로 고객 편익을 크게 확대시켰다.

고객초청 재테크 세미나, 골프초청 행사, 뷰티 클래스 등 기본적인 이벤트 서비스를 개최함은 물론 고객의 취미생활 및 여가활용을 위한 주말농장 분양, 우수·안전농산물 구입시 할인혜택을 제공하고 있다.

우리 농업ㆍ농촌의 중요성에 대한 공감대를 도시지역의 PB고객과 함께 할 수 있도록 우수고객 1사1촌 농촌일손돕기, 김장김치 만들기, 도예체험 등 농촌 체험행사를 제공해 전원생활을 느낄 수 있도록 하는 농촌체험 활동 지원한다.

아울러 직원의 청렴도, 고객관리업무 근무경력, 각종 자격증 취득 여부 등을 종합 계량화한 ‘사내 PB인증제도’를 도입해 체계적으로 전문인력을 육성·관리함으로써 VVIP고객에게 양질의 금융서비스를 지속적으로 으로 제공할 수 있는 밑거름 마련하고, 고객의 자산을 관리하는 PB를 기초과정, Advanced과정, 전문가과정, 심화과정 등 단계별 맞춤형 교육을 진행한다.

6월말 현재 CFP(국제공인재무설계사)합격자 수는 396명으로 금융권 최고 수준이다.

○가업승계 등 기업형 PB 특별 서비스

 

기업은행의 PB서비스는 시중은행과 차별화를 위해 중소기업 최고경영자(CEO)와 자산관리와 기업 M&A, 가업승계 상담까지 가능한 기업형 PB서비스를 제공한다.

 

기업은행의 PB센터는 그 지역 중소기업 CEO의 자산관리와 함께 기업실무 경력이 풍부한 PB팀장들이 배치돼 기업의 자금관리까지 책임지며, PB서비스를 강화하기 위해 주요 거점지역에 ‘PB 허브(Hub)점’을 운영한다.

‘PB 허브(Hub)점’은 기존 PB센터 중 도심지역과 공단지역에 설치해, 추가 PB팀장을 배치하고 세무사·부동산전문가 등 본점 차원은 PB사업단 ‘찾아가는 CEO 서비스팀’의 정기적인 방문, 상담서비스를 제공 받는다.

또 고객별 투자성향 분석을 통한 포트폴리오 제공해 토지, 건물 등 풍수지리를 통한 풍수컨설팅을 비롯해, 사전증여 설계, 상속설계, 가업승계, 법인세 절세방안 등에 대한 출장상담, VVIP고객 세무세미나 및 거래업체 연말정산 절세세미나 등의 세무관련 서비스 및 VIP 고객대상 지역별 부동산 전망 세미나, 물건분석, 지역분석, 투자타당성 분석 등 부동산 자산관리 상담서비스 등 PB고객부 부동산 전문가를 둬 부동산관련 컨설팅 및 중개자문을 제공한다.

해외출장이 잦은 고객들에게 수하물 운반, 출입국 수속, 환전 및 로밍 등 자택, 회사에서 공항까지 차별화된 공항 리무진 의전 서비스와 서울아산병원과 삼성서울병원에서 종합검진 프로그램을 통해 건강까지 관리해 준다.

아울러 기업은행의 자산관리자인 PB들은 6개월간 전문교육기관에 파견 보내 기업업무까지 포함한 기업은행에 맞는 강도 높은 교육을 수료해 우수한 인력을 대량 확보 하고 있으며, 이렇게 교육받은 인력들이 영업점에서 다년간의 VM 활동으로 검증 받은 후에야 PB팀장이 돼 기업은행 PB센터의 차별화된 자산관리 서비스를 제공한다.

○하나은행-유로머니 베스트 PB상 등 화려한 명성 자랑

 

하나은행 PB서비스는 올해 초 새롭게 업그레이드한 PB시스템을 구축으로, 시장동향 및 PB 전용상품에 대한 정보 제공하고 보유자산 포트폴리오 현황 및 투자성과 제공, 포트폴리오 진단 기능을 수행하고 고객의 재무 니즈에 따른 재무설계 및 보고서 등 국내 최초의 고액 자산가형 재무설계를 선보였다.

 

하나은행의 PB는 Junior PB, 예비 PB, VIP PB, Gold PB로 이어지는 CDP관리를 비롯해 10년 이상의 노하우를 가지고 운영되는 PB school을 운영하고 있다.

또 전문가 초청, 시장 전망 및 포트폴리오 전략 등 연 12회 자산관리 세미나를 개최하고 주말연수, 공개강좌, 자율스터디를 통해 역량을 강화시켰다.

고객의 자산을 관리하는 PB는 이미지 메이킹, 상담기법(가치대화법) 등의 연수로 고객 상담 Skill을 높이고 국내 및 해외 MBA와 학술연수 등 지원해 PB의 40% 이상이 CFP 자격 취득자격증 취득했다.

아울러 'Total life Care Service'를 제공한다.

웨딩카, 장례지원 및 은행권 최초로 VIP 미혼자녀 만남주선하는 자녀만남 등의 서비스, 국가대표 축구 경기 관람, VIP 프로암 골프대회와 더불어 50~70대 실버 고객을 대상으로 국내 주요 관광 명소 탐방, 웰빙 먹거리와 볼거리 위주의 VIP 투어 등 다양한 나이대를 겨냥한 맞춤 서비스를 제공한다.

또 문화공연, Art 서비스, 미술아카데미 등 Culture Club과 VVIP들을 위한 Hana Gold Club Member’s 카드도 발급한다.

하나은행의 PB서비스는 세계적인 금융 전문지인 Euromoney지로부터 Best Private Bank 상을 7년 연속 수상하는 등 Euromoney지 PB분야 시상 중 세계 최초, 유일의 기록을 세웠다.

○외환은행-외환특화 대물림 종합자산관리 자랑

 

외환은행의 PB서비스는 1992년 9월 국내 최초로 PB영업을 시작해 그 동안 축적한 다양한 경험과 Know-how를 바탕으로, 외화자산 운용능력 및 외환은행의 막강한 해외 네트워크 등을 강점으로 내세웠다.

 

외환은행은 단계별 PB양성프로그램인 PB아카데미를 통해 업무 분야별·업종별 특화시장 전문PB를 양성중이며, 해외 유수 Private Bank와 전략적 업무제휴를 통해 외환부문을 특화한 PB영업을 기본으로 세대를 이은 대물림 종합자산관리서비스와 함께 VIP 밀착마케팅을 제공하고 있다.

또 부동산 투자상담서비스, 해외이민, 유학 및 이주서비스, 종합자산관리서비스 (WM시스템을 활용한 고품격 서비스), 기업체 CEO 전담 서비스, 포트폴리오 진단, 분석 및 재무설계 서비스 등의 Advisory Service, 해외이민 및 재산반출, 재외국민 국내자산관리서비스 등의 금융서비스를 비롯해 부동산컨설팅서비스, 세무컨설팅서비스, 투자설명회(지역별/센터별) 초청서비스 등의 비금융서비스를 제공하고 있다.

외환은행은 앞으로 ‘4P+2P’라는 모토를 기반으로 채널, 인력, 상품·서비스, 네트워크 등의 차별화, 전문화, 고급화를 통한 PB경쟁력을 확고히 해 KEB PRIVATE BANK를 증대하고, 고객으로부터 신뢰 증진을 통한 평생 동반자 관계를 만들어 더욱 WM시장에서의 Share 확대와 선도적 금융기관의 위치를 계속 유지해 나갈 것이라 밝혔다.

‘4P+2P’는 4P는 ‘Platform(인프라), People(고객접점), Product(차별화), Process’을 말하며, 2P는 ‘Passion(열정)과 Patience(인내)’를 말한다.

○SC제일은행-종합자산관리 기본 세무·부동산 등 자문 서비스

 

SC제일은행의 PB서비스는 스탠다드차타드 고유의 강점인 150년이 넘는 국제적 은행으로서의 역사와 70개국 이상을 아우르는 국제적 네트워크와 성장 시장에서 갖고 있는 견고한 입지를 잘 활용하고 있다.

 

SC제일은행의 PB는 고객 맞춤형 1:1 자산관리 서비스를 통해 PB고객 전용 상품 제공, 상속, 증여, 양도 등의 제반 상담 및 정기적인 자산관리 세미나를 제공 하는 등 종합 자산 관리 서비스를 기본으로 세무 자문 서비스, 부동산 자문 서비스를 제공한다.

국내외 금융시장 변화 및 시장에 대한 전망, 국내외 금융상품 소개, 분석, 시장 상황에 대한 적합한 투자전략 안내, 글로벌 시장 전망 전문가들의 정기적 포럼 개최 및 자문 서비스 등을 비롯해, 해외 송금수수료 면제 서비스, 아시아, 아프리카, 중동, 아메리카와 유럽에 걸쳐 31개의 스탠다드차타드은행 PB센터를 무료로 이용할 수 있다.

또 중·고등학생 자녀 대상으로 미래의 목표를 위한 프리미엄 진로 상담 프로그램, 각종 학습진단 검사 및 진로맵 작성을 통한 자녀 비전 확립을 비롯해 국내 명문 대학 탐방 및 재학생과 교수와의 만남 등을 가지고 은행장 명의 수료증을 수여함으로서, 입학 사정관제에 큰 도움을 주는 주니어 글로벌 리더스 프로그램을 운영한다.

아울러 CEO, 전문직, 주부고객 등 고객군 별 맞춤형 서비스와 더불어 비즈니스, 금융, 재테크, 세무를 비롯해 건강, 와인, 골프 등 각 분야별 전문가 그룹이 제공하는 프라이빗 세미나 및 이벤트 제공하는 등 고객 직업군별 맞춤형 서비스를 제공한다.

한편 스탠다드차타드 프라이빗 뱅크는 2010년 프라이빗 뱅커 인터네셔널 글로벌 어워드에서 3년 연속 ‘아태지역 최우수 프라이빗 뱅크’로 선정됐으며, 2010년 더 뱅커(The Banker)가 수여하는 ‘아시아 최우수 프라이빗 뱅크’ 상을 수상하기도 했다.

○씨티은행-글로벌 네트워크 바탕 차별화된 서비스

 

씨티은행의 PB서비스는 1:1 맞춤 자산관리 개념의 서비스로 체계적이고 차별화된 선진 자산관리 서비스를 제공한다.

 

씨티은행의 PB서비스는 안정적인 자산관리를 제공하기 위해 회원에게 맞는 투자 포트폴리오를 분석해 최적의 투자 포트폴리오를 제시하고, 이 포트폴리오에 적합한 상품을 추천해 변화하는 시장에 맞춰 자산을 재배분하는 역할을 수행한다.

씨티은행의 시장 전망은 씨티그룹의 글로벌 투자 위원회(GIC), 글로벌 자산배분 위원회(GPC), 아시아 투자분석 자문팀(IAAG) 및 씨티 투자 분석팀(CIRA)의 분석자료를 바탕으로 하며, 예금상품에서 투자상품까지 아우르는 금융상품을 씨티은행 글로벌 네트워크를 통한 전 세계 해외상품에 분산투자해 효과를 극대화하고 있다.

씨티은행 PB서비스는 5억원 이상 예치한 고객을 대상으로 '씨티골드 셀렉트' 서비스를 제공해 전 세계 다양한 투자 정보, 1:1 전화 세무 상담 서비스, 종합소득세 신고 대행 서비스, 법률상담서비스, 소규모 자산관리 세미나 및 다양한 문화 행사 초청 등 특별 혜택 제공하며, 분기별 리서치 자료인 ‘스탠드포인트(Standpoint)’를 발송해 씨티골드 셀렉트 고객 스스로가 전 세계시장을 폭넓게 이해하고 올바른 자산관리 의사결정을 할 수 있도록 돕고 있다.

아울러 씨티은행의 직원을 뉴욕 본사에 파견해, 해외출장이나 해외여행이 많은 VVIP 고객들을 위해 씨티은행 만이 제공할 수 있는 서비스는 무엇일지 개발해 ‘씨티 글로벌 실시간 계좌 이체 서비스’, ‘해외계좌개설 도움 서비스’ 등 저렴한 수수료로 편리하게 이용 가능한 ‘씨티 글로벌 뱅킹’ 서비스를 제공한다.

‘씨티 글로벌 실시간 계좌 이체 서비스’는 미국·중국·캐나다·호주·싱가포르·인도네시아, 홍콩, 필리핀, 괌 등 9개국에는 국내에서 자금 이체 하는 것과 마찬가지로 인터넷 뱅킹을 통한 해외 송금도 가능하며, 5000원 이하의 송금수수료 이외에는 전신료·중계은행 수수료 등은 따로 비용이 들지 않고, 일반 해외 송금을 이용하면 돈을 보낸 뒤 2~3일은 지나야 찾을 수 있지만 씨티은행 글로벌 계좌 이체는 실시간으로 입금되고 즉시 결과를 확인할 수 있어 큰 인기를 끌고 있다.

정상미 기자  jsm@fetimes.co.kr